近日获悉，5月21日，交通银行股份有限公司黔南分行存在“以贷款缴存银行承兑汇票保证金和贴现资金回流出票人账户”的主要违法违规事实。

　　依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的”，该行被处以20万元人民币这一最高行政处罚。

　　这并不是该行5月首罚，该行旗下分支机构，如交通银行股份有限公司锡林郭勒分行、交通银行股份有限公司十堰分行等，均因贷款管理不到位被处以相应的行政处罚。典型为“贷款三查”，它是用于保障银行信贷资金安全的手段，同时也能作为责任追究的重要依据。如若这方面没做好，容易造成信贷资金流入非合规领域，如被禁止的楼市、投资理财市场等，扰乱市场原有正常秩序。

　　今年来，监管力度不断加强，或受到新冠肺炎疫情影响加大信贷规模，随之加码监管力度。此前也专门重审这一重点。