一个小小的房间里，摆着3台POS机、5本账本，堆放着150多张各式信用卡，200多张POS机刷卡签购单，以及大量的小广告，十几名“顾客”进进出出，一派生意兴隆的景象。
这些顾客进屋后会将一组数字写在一张纸上，然后将信用卡和纸条递给老板，老板就拿着顾客的信用卡按纸条上的数字在POS机上刷卡。POS机打印出购物小票后，老板再将信用卡和购物小票还给顾客。
顾客并没购买任何东西，但他们还是要在购物小票上签名。回收购物小票后，老板随即将纸上的数字兑现交给顾客，前提是顾客得交一笔手续费。因为顾客刷卡不是为了购物，而是为了套现。
2011年5月，根据掌握的线索，沈阳公安和平分局捣毁了以曲某为首的非法套现窝点，抓获犯罪嫌疑人22名，缴获作案用POS机45台，涉案金额达40余亿元。该团伙非法套现地区涉及吉林长春、通化，广东中山，辽宁铁岭等多个省市，是一个跨地区、有组织、成规模、公司化运作的特大套现团伙。此案涉案金额之巨大、涉及人员之众、涉及POS机之多，为辽宁省近年来查获的同类案件之最。
辽宁省公安厅经侦总队袁振华介绍，银行卡犯罪的手法主要包括以下几种：恶意透支、虚假申请、冒用他人信用卡、伪卡盗刷、套现。
2011年1至10月，辽宁省公安厅经侦总队共破获银行卡犯罪案件980起，抓获犯罪嫌疑人463人。在集中打击行动前，省公安厅摸排涉嫌套现POS机482台并将线索移交各地，组织全省开展了三次较大规模的集中打击行动，先后捣毁套现窝点136家，逮捕、起诉犯罪嫌疑人182人。
