宿迁银保监局剑指江苏泗洪农村商业银行股份有限公司，连人带行均“遭殃”。

　　据行政处罚信息公开表显示，5月13日，江苏泗洪农村商业银行股份有限公司存在“贷款‘三查’不到位、员工借用客户贷款资金”的违法违规事实。

　　“贷款三查”包括贷前调查、贷时审查和贷后检查，三步骤环环相扣，紧密相连。于银行而言，它可作为保障银行信贷资金安全，助力风险防控，同时也可以作为责任追究的重要依据。如若“贷款三查”不尽职，相当于放贷流程中出现漏洞，风险或轻或重都会给银行带来一定的损失。

　　依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的”，该行被处以40万元人民币罚款的行政处罚。

　　此外，银行受罚，相关负责人也脱不开干系。罚单显示，该行贺剑对上述违法违规事实负直接责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，被剥夺未来继续从事银行业的权利。

　　公开信息显示，江苏泗洪农村商业银行股份有限公司成立于2005年，主要为当地群众提供取存款、发放贷款等金融服务。