近日，费埃哲信息技术公司大中华区副总裁陈建在接受《财经》记者采访时表示，2010年，通过钓鱼网站、木马等方式进行的银行卡在线交易欺诈案件数量较2009年至少翻了一番，信用卡领域欺诈威胁在2011年会越来越严峻。
早前央行发布《2010年支付体系运行总体情况》显示，截至2010年末，信用卡授信总额2万亿元，全国信用卡累计发卡量达2.3亿张，2010年全年信用卡交易量达5.1万亿元，其中消费金额2.7万亿元。
央行认为，2010年银行卡消费呈现快速增长态势，全年银行卡渗透率达到35.1%，比2009年提高3.1个百分点，社会消费品零售市场进一步活跃。
然而，伴随着信用卡规模快速扩张的是以国内信用卡风险益发突出，信用卡欺诈、拖欠还款等问题也成为关注热点。
陈建分析，中国银行业面临的最严峻挑战来自于交易欺诈，尤其是通过非面对面的交易方式进行欺诈，发展得特别迅速。而在传统的欺诈手段，伪造、仿冒信用卡的欺诈也越来越突出，这种威胁越来越现实。他说，2010年的信用卡欺诈比2009年至少翻了一翻。
谈及信用卡欺诈范围扩大的原因，陈超认为，伪造信用卡回报丰厚是首要原因，其次，中国信用卡市场发展仅几年时间，欺诈防范的技术手段非常初级，因此信用卡欺诈非常容易得逞。欺诈的规模化发展成为一个趋势。
目前中国银行业在应对手段上主要通过比较简单的规则进行欺诈的防范，有效性有限、时效性也不能满足实时反欺诈的需求。陈超表示，中国发卡银行有必要下大力气去建立行之有效的反欺诈技术手段的策略管理体系，同时应当加大宣传，让大众熟悉各种常见的欺诈行为，包括伪造、钓鱼网站等。
日前，银监会颁布了《商业银行信用卡业务监督管理办法》，对于欺诈风险管理提出了相当高的要求。分析人士指出，目前对于银行的挑战来说，就是如何能够落实银监会条例的要求，真正做到能够实时地监控，能够用精准的计量手段，是银行业面临的重大挑战。陈超认为，如果能够从方法论，从操作流程，从规范，从IT手段等等的角度来实现这些构想，对于信用卡反欺诈来说，意义非凡。
