2018年7月9日,多多理财官方微信号和官网同时推文,全体员工发公告称多多理财的情况已失去控制,实际控制人李振军以及财务总监何永琴已失联,两人准备跑路,呼吁广大投资人报警。
多多理财公告中提到的李振军实际控制了多家网贷平台,且都在杭州,包括较为知名的投融家,原名长富理财的萌小薪和刚被“卖掉”的念钱安。随着多多理财的一纸公告,投融家也从幕后被推到了台前。
根据投融家官方的实时监控视频显示,有大量投资人涌向公司讨要说法。目前,投融家400客服电话已无人接听,本应在岗的在线客服也擅离职守。
公开资料显示,投融家运营主体为杭州投融谱华互联网金融服务有限公司,股东为杭州投融长富金融服务集团有限公司和杭州瑞蓄天长股权投资合伙企业(有限合伙),法人李振军为实际控制人。杭州投融长富金融服务集团有限公司,2015年9月注资并控股香港主板上市公司投融长富(00850.HK)。投融家官网宣传其为港股主板上市企业背景。
截至2018年7月8日数据显示,投融家待还余额17.2亿,累计成交103亿,共有注册投资人32686人。值得注意的是,投融家的逾期金额以及逾期率均为0。
从目前行业信披现状来看,仅查看P2P平台官方数据来衡量平台安全性并不绝对可信,造假成本极低。
此前投融家被深扒P2P爆料涉嫌自融,《投融长富系平台问题多多:高管团队股权退出、可能涉嫌自融》。
简单来说,深扒P2P指出投融家平台上多个项目借款例如数码产品保证金、净水机保证金等,标的借款最终以保证金形式流入杭州言熙贸易有限公司及杭州乾韵科技有限公司,两家公司与投融长富同一实际控制人旗下杭州投融谱华投资管理有限公司的电话一致。
萌小薪运营主体为昇融资产管理有限公司,为杭州投融长富金融服务集团有限公司全资子公司,同为李振军控制的网贷平台。
2018年4月3日,投融长富发布公告称对旗下互金平台长富理财进行品牌升级,启用全新品牌名称“萌小薪”。
公开资料显示,萌小薪是一个主要从事车贷的网贷平台,算上加息,平均收益9%-15%,可以算得上收益比较高的平台了。
在品牌升级前,有多个标的的车产行驶证显示车辆都未年检,而之后的披露信息索性把关键日期全部打码处理。例如标的名为奥迪质押XCD20180331F1、大众途锐质押XCD20180402F2等标的,年检17年到期的车子竟然在18年还能借款。未年检的车辆尚且不能上路,竟然还能够成功借到款不免让人怀疑其风控实力或有作假嫌疑。
就在上周,萌小薪就被爆出有提现困难的现象。
7月7日,萌小薪还发布公告归咎于联动支付周末不处理工作,而今小鲸致电联动支付客服则表示根本不存在这种说法,之前周末的提款都能正常处理。
7月9日,念钱安发布公告急于撇清与投融系的关系,称已于2017年底脱离投融系,让网友不要误传。