南京玄武警方昨揭秘犯罪团伙骗术流程，提醒谨防被骗 

　　中国江苏网1月17日讯 看到广告说可以申办无抵押贷款，小老板周某去了那家投资公司。结果，花了10来万元，需要的100万元资金还是没有下落。南京玄武警方调查取证，发现这是一个专门以“无抵押贷款”为幌子的庞大诈骗团伙，被骗的受害人达上千人。 

　　骗术解析>>> 

　　第一步 

　　打广告招人来贷款 

　　周某是徐州人，自己开着一个小的机械公司。公司经营得不错，他想扩大规模，但资金短缺问题一直困扰着他。到银行贷款，周某可抵押的财产全抵押出去了，没有抵押物办不下来。找高利贷拆借，他又有点害怕。其实，钱缺的也不是特别多，就100万元左右，就在他一筹莫展的时候，去年10月底的一则广告让他兴奋了起来。 

　　“办理无抵押贷款，无风险，手续费低”，这则广告让周某看到了希望，他联系上了南京这家名叫红日投资的公司。一位陈经理信誓旦旦地说，这100万元贷款肯定能办下来。满怀着希望，周某坐火车到了南京。陈经理将他带到了一幢大型写字楼里。红日投资占了两层楼，很是气派，里面总经理室、董事长室、业务部门等一应俱全，显得相当正规。再加上陈经理先前向周某介绍了公司的种种业绩，周某对这家公司的信任度顿时提高了不少。 

　　警方分析：其实，红日投资的房子都是他们租来的，一切正规的表象也只是为诈骗服务的幌子。而且，他们专门在外地发布“办理无抵押贷款”的广告，专门骗外地人来南京。 

　　第二步 

　　走流程步步套钱 

　　见周某对公司逐渐信任了，陈经理便将他介绍给了公司的业务员小王。小王告诉周某，他的贷款绝对没有问题，月息1%，一个星期内就能下款，但要走流程，会产生一些费用。周某此时只想着把贷款办下来，花点钱他觉得在情理之中。 

　　于是，小王让周某先交了1万元的前期运作费，然后让他回家等消息。两天后，小王打电话给周某，称贷款办下来了，但需要专业的数据公司做一个还款计划书。周某第二次到了南京，在红日投资公司介绍下，到了珠江路一家数据公司，花两万元做了计划书。 

　　又过了两天，小王说马上就要下款了，为确保周某有还款能力，需要请律师调查，费用也需要周承担。第二天律师便上门看了周某公司的情况，出具了一份法律文书。周某除了交给律师的3万元外，各种招待等费用花了好几千。 

　　一个星期后，周某又接到小王电话，称要重新做一下资产评估，这又是3万多元的费用。这一次，周某还见到了红日投资的老板刘涛，他拍着胸脯向周某保证，做完资产评估，贷款马上就下来。于是，周某再一次乖乖交钱。 

　　警方分析：周某以为自己走的确实是申办贷款正规流程。但没想到，给他办这些手续的公司，其实和红日投资是串通在一起的，根本没做任何材料。 

　　第三步 

　　编造谎言打发贷款人 

　　10来万花出去了，周某却没有等到贷款。 

　　一开始，刘涛让他再等一等，这一等就是一个月。周某有些不耐烦了，多次上门找刘涛。但刘涛要么避而不见，要么将他拒之门外。 

　　去年12月初，周某再次见到了刘涛，不过他同时也拿到了一份不予放贷的通知书。上面写道，周某提供的资料基本属实，但他存在多次逾期不还款的信用污点，所以不能放贷。看到这个理由，周某有些不解，自己以前没有过信用污点啊。这时，刘涛又安慰他，其实这一关也是能过的，他可以帮忙找另一家公司给他做。 

　　此时，周某也只能死马当活马医了，便去了刘涛介绍的另一家投资公司。结果，在那家公司他被告知所有的流程还得重新走一遍，这就意味着还得再花10来万，这时周某才觉得自己可能被骗了。 

　　警方分析：拖延是红日投资惯用的伎俩，实在拖不过去了，就编造一个谎言，称贷款人有问题，所以贷款办不下来。这种诈骗手段的隐蔽性很强，有些受害人花了钱后，仍抱有幻想，等着下款。 

　　骗子落网>>> 

　　办贷款的钱被层层瓜分 

　　今年1月初，南京玄武警方锁定了包括红日投资在内的5家投资公司，集中展开抓捕行动。与这5家公司相关的数据公司、调查公司也被警方一网打尽，抓获相关嫌疑人80余名。 

　　经过审查，相关嫌疑人交代了自己作案的经过。这些投资公司根本没有办理贷款的资质，他们往往以极少的资本注册一个公司，然后便租赁一处办公房开始实施诈骗。有的投资公司老板一人控制着投资公司、数据公司、调查公司，也就是说受害人办理的所有手续其实都是出自同一人之手。
 
　　刘涛交代，他们根本就无法提供贷款，只是发现很多人有贷款需求，才想出了这种作案手段。骗来的钱，投资公司和数据公司、调查公司都约定分成比例，一般投资公司占六成，其他公司占四成。“这些都是无本买卖，随便打印一个还款协议书，几万块就到手了。”刘涛说，他手底下的业务员赚得也不少，他们忽悠到一个受害人就能拿到前期运作费的4成。 

　　警方调查发现，这5家公司涉及的受害人近千人，分布在全国各地。其中，损失最多的一名受害人竟然为了融资一个亿而交了上百万元。（文中人物及公司均为化名）