单位委托贷款资金来源核查是委托贷款尽职调查的重要组成部分,是委托贷款主要风险点,也是各级机构内审外查的重点。
近日,建行省行营业部组织人员到支行,现场核查委托贷款资金来源是否合规,是否将各类理财募集资金、证券公司、基金公司等非银行金融机构的非自有资金发放委托贷款,委托人对委托资金是否有自主支配权,通过调阅委托贷款委托人账户资金明细,并向客户了解与信托公司资金往来背景,建行委托贷款资金来源合规,不存在利用信托公司的信托理财资金发放委托贷款现象。
下一步,营业部继续加强对单位委托贷款业务的合规性审查力度,确保单位委托贷款业务的健康发展。