一个纠合性的犯罪团伙，采取非法技术手段，利用POS机刷卡消费和银联清算漏洞，让信用卡无限透支，从合肥多家银行“骗”走巨额资金。昨日，从合肥市包河公安分局经侦大队获悉，目前这起新型信用卡犯罪案件已告破，警方已抓捕7人，刑拘4人，初步证实涉案金额已达700余万元，还有一些款项等待确认。据了解，类似作案手法在我省还是首次出现。
新型作案手法卷走银行巨款
今年5月29日，一名男子报案，原来该男子之前曾将自己的两台POS机借给了别人，可是后来银行突然找到他，表示上述POS机涉嫌从银行“骗”走200余万元，让他限期还钱，可该男子表示“我完全不知情，现在也找不到那群借机子的人了。 ”
随后警方又接到某家银行报案，该银行表示，8月1日到3日期间，有人利用5台POS和30余张信用卡，采取非法的技术手段，让银行损失了310余万元。
分析上述两起案件，民警发现此次案件与以往的信用卡套现不同，犯罪嫌疑人是利用POS机刷卡消费和银联清算漏洞实施作案，而类似新型作案手法是2013年才在外地出现，这次也是首次在安徽发生相关案件。
民警辗转多地抓获7名嫌疑人
考虑到案情重大，合肥市包河公安分局经侦大队迅速展开侦查。根据银行提供的资料，民警很快找到了部分涉案的POS机机主和信用卡持卡人，但是通过对他们的询问，发现找他们借机器或卡的嫌疑人，使用的全是假名，手机号码也是不记名的，无法联系。
于是民警转变侦查思路，先确定了上述两起案件的作案场所分别是葛大店一处民房和长江西路一处酒店公寓，接着通过查阅现场监控和大量周边走访，终于确定了几名涉案嫌疑人的真实身份。
经过5个多月的艰辛侦查，民警辗转江苏、山东、浙江、内蒙等多个省市，将涉案嫌疑人陆续抓获，其中最重要的一名技术骨干，也于11月2日晚上在合肥火车站站台上落网。
由于尚有部分涉案人员在逃，此案还在进一步侦查之中。目前警方抓捕7人，刑拘4人，根据初步查实，此案涉及金额已高达700余万元，还有一些款项等待确认，最终涉案金额可能会更多。
警方介绍称，虽然目前案件已经破获，但是由于是首次破获的新型作案手法，因此对于案件性质到底是涉嫌诈骗还是盗窃，尚不能最终确认。同时警方已追回赃款200余万元，其余赃款还在积极追缴之中。
如何作案?六类人分工严密按比例分赃
警方查明，涉案人员为一个纠合性团伙，彼此之间没有固定搭配。每次作案之前，会有一个人出面牵头，首先找到一个出资人，“因为作案期间，要安排很多人的住宿和日常花费，这个就要有人先垫资。 ”民警称，有的时候，一些信用卡因欠费不能正常刷取，也需要出资人将钱还上，让卡先恢复正常，然后再作案。
随后出资人会去找技术员，技术员掌握非法的技术手段，作案时需要他们来进行具体操作，“上述三种人，在团伙中算是一类人，他们彼此熟悉。 ”民警介绍说，接着他们会寻找中介人，由中介人去寻找POS机机主和信用卡持卡人。
等到人员配齐，团伙就约定时间作案。作案开始后，牵头人、出资人和技术员会聚在一个房间，而中介人、POS机机主和信用卡持卡人呆在其他地方，不参与具体作案。作案结束后，上述六种人按照事先谈好的比例瓜分赃款。
据了解，此种新型作案手法，主要是采取非法的技术手段，利用POS机刷卡消费和银联清算漏洞，改变信用卡刷卡额度，“比如说，原来信用卡消费额度是1万元，他们通过技术手段，消费1万元后，此卡本该不能使用，却还可以继续消费。 ”
如何分赃?POS机机主和持卡人占大头
嫌疑人交待称，每次作案之前，他们会事先约定好分赃比例，而与众人想象的不同，分赃中，占据大头的是中介人、POS机机主和信用卡持卡人，而不是组织者和技术员，“无论是POS机还是信用卡，银行都有身份信息登记，因此想查到他们其实很容易，他们风险也大，相反我们拿得少，却不容易暴露。 ”
据了解，少数POS机机主和信用卡持卡人，是在不知情的情况借出了卡或机器，但是其他机主和持卡人，是明确知道参与非法活动。警方查明，这些人主要是一些赌徒或者是急需要用钱的人，因此铤而走险，“其实不管怎么样，只能解决一时之需，总有被银行察觉的时候。 ”
曾标价200万出售技术无人买
据了解，已经落网的团伙成员多为80后，基本都念过大学，文化程度较高。 11月2日，该团伙中最重要的一名技术骨干王某准备出逃的时候，在合肥火车站被抓获，据他交待，团伙成员以前多干过信用卡套现，无意中获悉了这种非法技术。
“不过有的人只是知道，但是具体怎么操作，也就我们一两个人会。”王某说，之前自己曾试图以200万元的价格出售这种技术，不过暂时没有找到买家，而每次作案的时候，他都是躲开众人，背地里进行操作。
一名干过牵头人的嫌疑人交待说，他们与中介人、POS机机主和信用卡持卡人联系的时候，基本上用的都是假身份，这样就能避免暴露的机会。同时为了掩人耳目，团伙选择的信用卡多是属于中小银行或是地方银行。
编辑推荐：信用卡办理
