广西壮族自治区南宁市公安机关近日查处了49个利用POS机进行非法套现的窝点,总涉案金额高达12.3亿元。据查,一台POS机往往在短时间内就可以实现数百万元的“营业额”。
6月下旬,南宁市公安局分成8个行动组,对事先掌控的49个非法套现窝点展开统一查处,缴获作案用POS机111台。
“这仅仅是POS机非法套现的‘冰山一角’。”南宁市公安局经侦支队副支队长彭德保说,仅在南宁市,专职从事非法套现的窝点“起码超过500家以上”,这还不包括那些兼做非法套现的窝点。
彭德保告诉记者,这类案件的最大特点,就是利用POS机反复进行虚假消费,套现后再还款。为躲避侦查,一些“养卡”公司和非法套现窝点并不直接盗刷,而是将所窃取的持卡人信息通过社交网站、淘宝网等网络平台卖给下家,下家在制作了假卡之后,再组织同伙将卡内的钱转移至多个账户中并取走。
“借助网络,当前国内信用卡盗刷几乎形成了跨地域的组织严密、行动迅速的灰色利益链。”南宁市公安局经侦支队一大队队长韦克说。
据介绍,POS机套现分为借记卡套现和信用卡套现两种情况。“借记卡套现,绝对是为洗钱。”彭德保说,不法分子通过POS机,将非法持有的借记卡上的钱转入若干个账户,然后迅速转移“洗白”。一些不法分子为了躲避公安机关追查,甚至安排4至5名同伙多地同时取款。
“养卡”也越来越成为一个隐秘的产业。所谓“养卡”,就是“养卡”公司持有多名持卡人的信用卡,通过“拆西墙补东墙”的方式,让信用卡显示正常还款,随后通过刷POS机等虚假消费方式将卡上相应额度的现金“套”出来。
记者了解到,所“套”出的资金往往分为两种流向:一是由持卡人持有,持卡人向“养卡”公司支付一定的手续费；二是由“养卡”公司持有,将享受银行免息期的钱用于高利贷等黑幕交易,“养卡”公司向持卡人支付“用卡费”。
非法套现的猖獗令盗刷犯罪进一步升级。公安机关介绍,“养卡”公司掌握了持卡人信用卡、密码、身份证复印件、对账单等重要信息,垫还款后再次透支提现非常容易,甚至可能到其他银行冒领新卡,恶意透支,使持卡人财产受损。此外,南宁市公安机关在调查中发现,一些POS机申请所用地址完全“子虚乌有”,登记地址显示POS机在某办公楼的18层,但实际上这一办公楼只有16层。
