深夜，一群“90后”的银行账户里，巨额资金总是频繁进出，这一异常引起了中国人民银行滁州市中心支行的注意。经调查，在短短2个多月时间里，共有3亿多元资金出入。
接到报警后，安徽滁州南谯警方当即成立专案组，一起特大贩卖身份证案浮出水面，其利益链及神秘内幕也随之揭晓。
资金进账即被划走
“短短2个多月时间里，累计共有3亿多元的资金频繁从这些账户上出入，而且这些资金根本不作停留，刚刚进账就被划走了！”南谯公安分局经侦大队冯学兵大队长告诉记者，这显然不符合常理。
民警调查发现，11张卡存在异常。其中8张是去年8月份开户，去年10月份启用；另3张卡是今年1月才办理。
民警发现11个银行卡户主分布在全国各地，都是“90后”，每笔交易额不等，多的有数百万元，尤其令人奇怪的是，绝大多数交易都发生在深夜。
难道这些外地人在滁州做生意？调查结果令民警疑窦丛生，这些户主不仅没有来过滁州，他们对这些账户和交易的事也全然不知。
重要人物浮出水面
根据银行提供的相关线索，南谯警方对大量信息进行研判。很快，明光人孙某进入警方视线。民警发现，这个20多岁的年轻人近来出手阔绰，身边常有马仔陪同出入。
4月2日，孙某带个4名马仔驾车来到蚌埠市一家银行申办银行卡，孙某不出面，他让4名马仔前往办理。令他想不到的是，早已埋伏在暗处的民警当场将他与马仔们控制住，并从其轿车上搜出21张银行卡，100余张身份证和8部手机。
孙某向警方交代，4名马仔是他雇佣来的，根据“上线”发来的身份证办理银行卡，再快递回去，上线则根据其办理的银行卡等级和数量给予相应报酬。“普通卡每张200～300元，带网银或U盾的给500～600元。”落网后孙某向办案民警交代，刚开始他都是自己办，后来发现既慢又有风险，便开始雇佣他人来办，由1人发展到4人。
幕后黑手广州落网
根据孙某及其马仔等人的交代，4月4日，专案民警在昆山一快递点设计将官某抓获。4月14日，专案民警赴广州，在机场将正欲乘飞机到沈阳市“开辟市场”的官某的同族兄弟官某某抓获归案，当场缴获160张身份证和14张银行卡。
落网后官某某向民警交代，贩卖身份证利润极大，他们兄弟已经将此视作“产业”发展。“嫌疑人有专门的QQ群和微信群，有固定的朋友圈专门来进行身份证和银行卡交易！”冯学兵告诉记者，警方随后发现官氏兄弟“产业”做得很大，其“下线”遍及10余省份。
据官某交代，他们手中的身份证都是从广州的宋某手里以80元一张买来的，然后通过快递分发给“下线”申办银行卡。
民警赶到广州市，5月22日在当地警方的协助下将犯罪嫌疑人宋某抓获。当场从其身上搜出73张银行卡。随后，警方从其住处搜出11台电脑，10多部手机，3500余张身份证和700余张银行卡。“这些身份证有的已经打包好，正准备发往外地，有的正在整理！”冯学兵说，收集来身份证后，嫌疑人会根据年龄或籍贯进行分类整理，这样便于根据交易情况出售。
宋某向警方交代，这些真实的身份证都是他通过各种渠道从市场上收集来的，交易时他们从不使用自己真实身份信息，也不互相打听。
遗失身份证成“金矿”
一张居民身份证若被盗或不慎遗失，便很有可能流入地下交易市场，通过层层加价转卖，从最初10元涨至80元甚至百元。如果一张身份证成功申办带U盾和开通网银的银行卡，这一套证卡“身价”就会飙升至3000元。“通过核实，这些身份证绝大多数都是被盗抢或遗失后，流入地下交易市场的！”冯学兵说，广州、深圳、东莞都是流动人口较多的城市，身份证遗失现象比较多。此外，犯罪嫌疑人在实施盗抢后，大多将身份证件扔掉，有的被拾荒者捡到，流入身份证地下交易市场。
办案民警分析，这些身份证最初也就卖10元一张，被当地小摊贩收购后加价至20～30元，随后像宋某这样的不法分子前来收购，再加价至50～80元对外出售。一条利益链形成之后，身份证也成了“明码标价”的货物。
采访中记者发现，即使身份证再涨价，也远不如申办银行卡的利润空间大。“一张银行卡少则卖数百元，多则上千元。”民警说。
据办案民警介绍，利用这些真实的身份证每办一张普通银行卡可以卖200元～300元，而如果成功申办到带U盾和开通网上银行的银行卡，这些银行卡配套身份证一起出售给买家，一般能卖到2000元～3000元。“不同银行的银行卡，其价位也有区别。”冯学兵说。
冯学兵说，这些盗用的身份证和银行卡一旦被不法分子获取，可能会被用于洗钱或者违法交易等等，社会危害极大。
