今年3月，一市民掉进“高额度信用卡诈骗”陷阱，一分多钟被骗走178980元。南京市公安局刑侦局会同溧水公安分局迅速成立专案组，异地侦查网上联动，昼夜奋战59天，5月22日兵分四路在武汉展开收网行动，抓获10名犯罪嫌疑人，现场查获涉案手机70余部、银行卡70余张、豪华汽车5辆及手机卡、电脑等大量作案工具，初步核查涉案金额已近100万元。
A 1分多钟，李老板被骗走17万元
今年3月7日，家住溧水永阳的小李收到一条短信，“我行现有大额度信用卡！额度10-100万(均可套现)，前期没有任何费用……”小李心动了。原来他做的是土建生意，资金回笼慢，平时经常需要短期资金周转，“要是有高额度信用卡套现，资金周转不就方便多了！” 小李主动联系了业务员，对方要求他提供个人身份信息和收入证明，并办理一张银行的借记卡。“如果要办额度100万的信用卡，借记卡上至少要有40万元的储蓄。”对方的要求小李一一照办，他东挪西凑把全部储蓄178980元转入新办的借记卡中。随后，对方给了他一个银行信贷部“杨主任”的电话。“杨主任”给小李发了一个名为“银行办卡须知”的文件包，并要求小李先打开学习一下，同时去银行申办一个密码生成器。五天后，“杨主任”打电话给小李，要他登录某行网站，并按照提示分别进入“个人业务”“信用卡”“我要办卡”等界面进行操作。当电脑页面提示“请在银行电子密码器上输入以下数字”时，小李毫不犹豫地照办了。操作完毕，“杨主任”还热情地和小李继续“寒暄”了一分多钟。没想到电话一挂，小李就看到手机短信提示：他银行借记卡中的178980元被转走了！小李顿时目瞠口呆了。
B 木马作祟，“高额度”骗术升级
“以前我们侦办的信用卡诈骗案件，大都是通过索要保证金、手续费、验资费等名目进行诈骗，受害人损失不过万元。”负责侦办此案的溧水公安分局刑警大队副大队长丁仕清表示，像小李损失这么大的信用卡诈骗案还是第一次遇到。警方深入调查后发现，小李点开的“银行办卡须知”被骗子植入了木马程序，随后他在该钓鱼网站进行的所有操作，都会被骗子第一时间获悉。一旦获得银行卡账户信息和动态密码，骗子就立即转走他卡内的所有存款。丁仕清告诉记者，“骗子之所以通过电话跟他联系，主要就是为了分散他的注意力，并趁机拖延时间将钱转走。” 经工作，专案组发现178980元的赃款被转到8个取款账户，最终在江西新余的银行ATM机上被取走。4月7日，丁仕清带队前往新余开展侦查，通过调取案发时段的海量视频监控进行甄别比对，专案组民警发现取款的两名嫌疑人并不是当地人，而是事先乘坐大巴赶到新余，取款后很快返回湖南娄底。取款嫌疑人此后行踪不明，但和武汉一个电话多次联系。种种迹象表明，主要嫌疑人极可能藏匿在武汉。4月12日，丁仕清率专案组民警张长银、丁新勇转战武汉。
C 异地侦查，4个小区蹲守月余
尽管骗子都租住在高档小区，并且频频更换住处，在当地公安机关的协助下，专案组通过一个多月的循线侦查还是一一揭开谜团，成功挖出以“光哥”为首的湖南娄底籍信用卡诈骗团伙，并一一明确4个诈骗窝点分别位于武汉的人信太子湾、观澜学苑、南国明珠、水墨兰轩小区。 “光哥”和同伙贺某居住在高档小区人信太子湾，“光哥”开一辆白色奥迪Q5，贺某的座驾是一辆黑色奥迪A6。排查出这一结果非常不容易，“光宾馆我们就换了3个，一个比一个离嫌疑人近。”丁仕清回忆说，没时间吃饭不说，由于经常凌晨两三点还在小区蹲守，小区保安还以为他们是坏人。为不惊动“光哥”等人又能摸清其长相，专案组可没少费心思。“光哥”和贺某去丽江旅行时，民警假装接机，近距离接触两人，“‘光哥’是个矮胖子，平头国字脸粗脖子，而负责督促‘话务组’工作的贺某则是长发飘飘，穿着时髦，背着名牌包包。”丁仕清告诉记者，诈骗案的另一个主要嫌疑人“祥哥”却一直“只闻其声，不见其人”。
D 果断收网 4路出击全擒诈骗团伙
5月20日下午3点多，“光哥”和贺某从丽江旅游回来，专案组认为收网时机已经基本成熟。恰巧，警方此时获悉，“光哥”21日下午要在一农庄请客钓鱼，团伙所有成员都要参加。然而，就在警方布好天罗地网准备一网打尽之际，狡猾的“光哥”却突然改变主意，没吃饭就把大家解散了。难道“光哥”有所察觉？专案组民警顿时心提到了嗓子眼，经过彻夜的追踪调查，发觉诈骗团伙并没有逃离的迹象，“凌晨两点，看到嫌疑人的车子一一驶回小区，我的心才踏实下来。”此时，南京警方14名民警连夜赶到武汉增援。为避免夜长梦多，专案组决定22日择机实施收网抓捕行动。由于涉案窝点都是高层小区，装有门禁系统，稍有风吹草动就会惊动嫌疑人，给抓捕带来极大的难度。5月21日深夜，专案组精心研究制定了收网具体行动方案和应急处置预案，为了方便抓捕时4个点及时互通信息，专案组特意建立了“5.22”抓捕行动微信群。针对4个窝点，民警们兵分四路，深夜熟悉各个窝点地形，忙得几乎一夜未睡。
22日7点，在当地警方的协助下，南京17名专案民警已经赶至各自抓捕点进行蹲守。12时，“光哥”下楼刚一走出电梯就被民警擒获。在其身上搜出钥匙后，专案组迅速赶至31楼，将嫌疑人贺某、曾某和“祥哥”一举抓获。其他三个窝点随即实施抓捕，嫌疑人无一漏网。
E 警方提醒 办卡小心谨慎勿贪心
为了把10名嫌疑人带回南京，南京警方连夜派出一辆大巴车。23日晚上8点多钟，10名嫌疑人被安全押解到溧水。原来，“光哥”名叫向某某，“祥哥”名叫向某祥，二人是堂兄弟，他们和同案的贺某、曾某等人都是湖南娄底老乡。几人分工明确，“光哥”负责集资采购电脑手机等作案工具，联系老家的取款人进行异地取款；“祥哥”由于普通话好，经常扮演“银行经理”、信贷部主任等角色；而贺某则是其中的“技术人才”，不仅掌控“话务组”，诈骗中实施网上转账等业务的也是她；曾某则是后来加入的，负责和“短信组”联系，群发诈骗短信…… 每次诈骗所得，除去给取款人10%、话务组20%外，剩余赃款几人全部均分。警方跟踪调查这一诈骗团伙时，发现他们开豪车租豪宅，背LV包包，戴莲花、伯爵等高档手表，出手异常阔绰。而这帮人学历水平最高不过中专，像主谋“光哥”仅仅是初中毕业，“只要有人联系，按照剧本演就是了。”“光哥”坦言，“诈骗手段很简单，受害人之所以会上当，主要还是有贪心。”
“天上不会掉馅饼。”专案组特意通过本报发出提醒，不要轻信陌生短信，不要贪图小便宜，办理信用卡一定要到正规的银行柜台办理。同时，切勿将自己的银行卡信息等个人资料随意泄露，更不要随意点击陌生人发过来的网络链接，浏览网页特别是需要输入个人信息的网页时，要认真辨别，谨防进入“钓鱼”网站。
